Les entreprises de cryptographie au Royaume-Uni pourraient se voir interdire de mélanger les actifs de leurs clients avec les leurs et faire face à des exigences de capital minimum si de nouvelles propositions gouvernementales vont de l’avant.
Dans un vaste consultation sur la réglementation de l’industrie de la cryptographie, le Trésor a déclaré ce matin que les entreprises de cryptographie seront soumises à des règles similaires à celles régissant la finance traditionnelle en matière de garde de crypto.
Les dépositaires, les bourses et les autres entreprises de cryptographie seraient obligées de tenir « des livres et des registres précis des actifs détenus par les investisseurs » dans le cadre des plans, ce qui est largement attendu des sociétés de financement traditionnelles, mais les crypto-natifs n’y ont souvent pas adhéré.
Les dépositaires devraient également établir « des processus clairs de recours en cas de perte de crypto-actifs détenus en garde », selon les propositions.
Les règles pourraient avoir un impact significatif sur les acteurs de la finance traditionnelle s’ils souhaitent exploiter des entreprises de cryptographie au Royaume-Uni.
Nomura et Standard Chartered gèrent tous deux des services de garde d’actifs numériques. Les entreprises natives de la cryptographie qui gèrent des opérations de garde ont également suscité un intérêt considérable de la part de la finance traditionnelle.
Copper travaille sur une solution de garde pour State Street, son rival Metaco a un partenariat avec Citigroup et une autre société de garde, Fireblocks, sert BNY Mellon. Copper compte l’ancien chancelier britannique Lord Philip Hammond comme président.
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La consultation publiée le 31 janvier marque une avancée significative pour les plans du Royaume-Uni visant à réglementer le secteur de la cryptographie.
Cela survient après que l’industrie a exprimé ses inquiétudes quant au fait que le Royaume-Uni prendrait du retard sur des rivaux tels que l’Union européenne, qui devrait mettre en vigueur son règlement sur les marchés des actifs cryptographiques plus tard cette année.
Les entreprises ont jusqu’au 30 avril pour répondre à la consultation.
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Les sociétés de cryptographie souhaitant opérer au Royaume-Uni ont jusqu’à présent été contraintes de s’enregistrer auprès de la Financial Conduct Authority dans le cadre d’un régime anti-blanchiment existant. Le processus a suscité des critiques de la part des acteurs de l’industrie, en partie à cause des temps de réponse lents de la FCA.
Le secrétaire économique au Trésor, Andrew Griffith, a déclaré: «Nous restons fidèles à notre engagement à faire croître l’économie et à permettre le changement technologique et l’innovation – et cela inclut la technologie des crypto-actifs.
« Mais nous devons également protéger les consommateurs qui adoptent cette nouvelle technologie – en garantissant des normes solides, transparentes et équitables. »
Pendant ce temps, les entreprises effectuant du courtage et de l’exécution de crypto pour le compte de clients pourraient également être réglementées de la même manière que leurs homologues financiers traditionnels.
Les entreprises effectuant une telle intermédiation seront obligées de démontrer que les crypto-actifs sont « appropriés pour le consommateur avant qu’une demande ou une commande puisse être faite » si les propositions du gouvernement vont de l’avant.
Ils seront également amenés à mettre en place des contrôles pour gérer les conflits d’intérêts.
« Le gouvernement ne considère pas qu’il existe de nombreuses différences majeures par rapport aux exigences existantes pour les entreprises d’investissement, mais il pourrait être nécessaire d’avoir des règles ou des orientations supplémentaires pour traiter les risques et les caractéristiques spécifiques des activités d’intermédiation sur le marché des crypto-actifs », a déclaré la consultation.
Les prêteurs de crypto, quant à eux, pourraient être soumis à des exigences de divulgation similaires à celles appliquées aux transactions sur titres dans le but « d’améliorer la transparence ». Ceux-ci incluraient des détails sur les contreparties et les garanties.
« Il est important que les autorités soient en mesure de surveiller l’accumulation du risque présent dans les opérations de prêt garanti », a déclaré la consultation.
La consultation fait suite à une annonce l’année dernière selon laquelle la Banque d’Angleterre superviserait l’effondrement des sociétés de pièces stables pour se prémunir contre les futures crises de crypto-monnaie qui se répandraient dans l’économie au sens large.
Cela survient également alors que le comité du Trésor des députés poursuit son enquête majeure sur le secteur. La présidente du comité, Harriet Baldwin, a déclaré la semaine dernière qu’elle n’était toujours pas convaincue que certaines parties de l’industrie n’étaient pas « un Far West ».
En janvier, Griffith a déclaré qu’il était peu probable que le Royaume-Uni adopte une nouvelle législation sur la cryptographie avant au moins 2024, mais a déclaré que les entreprises devraient se préparer au processus de consultation, ainsi qu’à un engagement ultérieur avec les politiciens au cours de 2023.