Danske Bank, la plus grande banque du Danemark, a accepté de payer environ 2 milliards de dollars pour régler des enquêtes de longue durée sur des échecs de lutte contre le blanchiment d’argent qui ont conduit à des centaines de milliards de dollars de transactions suspectes circulant en grande partie sans contrôle via une ancienne succursale en Estonie.
La banque basée à Copenhague a déclaré mardi qu’elle avait conclu des accords coordonnés avec le ministère américain de la Justice, la Securities and Exchange Commission des États-Unis et l’unité spéciale contre la criminalité du Danemark. La banque a reconnu avoir fraudé d’autres banques concernant ses clients estoniens et ses contrôles anti-blanchiment d’argent.
Des représentants de Danske ont comparu devant le tribunal fédéral de Manhattan pour officialiser un accord en vertu duquel la banque a plaidé coupable de complot en vue de commettre une fraude bancaire. La banque a déclaré qu’en vertu de son accord de plaidoyer avec le ministère de la Justice, elle sera mise à l’épreuve pendant trois ans.
En vertu des accords, Danske Bank paiera environ 1,21 milliard de dollars dans le cadre de son accord avec le ministère de la Justice et environ 178,6 millions de dollars dans le cadre de son accord avec la SEC, ainsi que 678 millions de dollars supplémentaires, soit environ 4,75 milliards de couronnes danoises, au danois. autorités, a indiqué la banque.
Les résolutions mettent fin aux enquêtes américaines et danoises, bien que l’examen des contrôles anti-blanchiment de la banque se poursuive probablement pendant des années. Le président de Danske, Martin Blessing, a déclaré que la banque avait mis en place des mesures solides pour essayer d’éviter une répétition des échecs.
Au Danemark, les efforts de la banque pour mettre en œuvre un plan de prévention de la criminalité financière, qui, selon les dirigeants, sera achevé d’ici la fin de 2023, sont soumis à la surveillance des régulateurs financiers et d’un expert indépendant.
« Nous présentons nos excuses sans réserve et assumons l’entière responsabilité des échecs et des fautes inacceptables du passé, qui n’ont plus leur place à la Danske Bank aujourd’hui », a déclaré Blessing.
Danske avait précédemment réservé des provisions pour couvrir le montant du règlement et, en octobre, a déclaré qu’il travaillait à un accord.
La banque a fait l’objet d’une enquête en 2018 après avoir révélé que plus de 230 milliards de dollars avaient transité par la Russie et d’autres anciens États soviétiques via sa succursale estonienne. La banque a déclaré qu’une grande partie des transactions étaient probablement illicites.
Le scandale a porté un coup à la réputation du secteur financier nordique et a encore terni celle des pays baltes, où les banques faisaient déjà l’objet d’un examen minutieux pour les activités qu’elles avaient créées au service de clients non résidents, en particulier de riches Russes, qui cherchaient des moyens déplacer de l’argent vers l’Ouest.
Ce qui a commencé à Danske s’est rapidement étendu à d’autres banques nordiques opérant en Estonie, notamment Swedbank et Skandinaviska Enskilda Banken en Suède. Les deux banques ont révélé des enquêtes en cours par les autorités américaines. Les représentants de ces banques n’ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires.
Les banques de la région qui s’efforcent de renforcer leurs mesures de protection contre le blanchiment d’argent ont été confrontées à de nouvelles pressions cette année, les pays ayant imposé des sanctions de grande envergure à la Russie en réponse à son invasion de l’Ukraine. Danske Bank a fermé en 2019 ses opérations en Russie et dans les pays baltes.
Les problèmes de Danske Bank se sont produits entre 2008 et 2016, au cours desquels les banquiers de sa succursale estonienne ont maintenu une activité lucrative au service de clients non-résidents en s’assurant qu’ils pouvaient transférer de grosses sommes d’argent avec peu de contrôle, selon des aveux faits dans des documents judiciaires américains le 13 décembre.
Danske Bank s’appuyait sur son accès aux banques américaines pour attirer des clients, mais elle était également tenue de garantir à ses partenaires ses protections contre le blanchiment d’argent. Début 2014, la banque savait que certains de ses clients estoniens étaient engagés dans des transactions potentiellement criminelles, en partie à cause d’un lanceur d’alerte interne qui a ensuite rendu public, selon ses aveux.
Au lieu d’alerter les régulateurs et leurs homologues, la banque et ses employés ont menti à ses partenaires américains sur la force de ces garanties et ont collaboré avec les clients pour dissimuler la nature de leurs transactions, notamment en utilisant des sociétés fictives pour dissimuler qui était derrière l’argent, le les documents montrent.
La succursale estonienne a finalement traité 160 milliards de dollars via des banques américaines pour le compte de ses clients non résidents, ont déclaré les procureurs américains.
Écrivez à Dylan Tokar à et à Richard Vanderford à
Cet article a été publié par le Wall Street Journal, qui fait partie du Dow Jones