Le principal organisme de surveillance financier allemand a menacé d’infliger une amende à la Deutsche Bank si elle ne mettait pas en œuvre des contrôles contre le blanchiment d’argent dans un délai fixé, suggérant que le régulateur n’est pas satisfait des efforts de la banque pour contrôler les flux d’argent sale.
BaFin, comme on appelle le régulateur, a déclaré fin 4 novembre que le 28 septembre, il avait demandé à Deutsche Bank de prendre des mesures spécifiques pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de pouvoir répondre aux demandes que BaFin avait faites en 2018 et 2019. Le régulateur a déclaré qu’il imposerait sanctions financières si la banque ne s’y conforme pas.
L’année dernière, le régulateur a élargi le rôle d’un contrôleur qu’il a nommé en 2018 pour surveiller la mise en œuvre, montrant qu’il n’était toujours pas satisfait des progrès.
Deutsche Bank doit respecter les délais d’ici la mi-2023.
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Un porte-parole de la banque a déclaré qu’il n’y avait pas de nouvelles découvertes dans la dernière commande. « Nous sommes pleinement alignés avec la BaFin sur les mesures nécessaires et en avons déjà réalisé une grande partie », a-t-il ajouté.
Le dernier avertissement de BaFin ajoute de la pression sur le directeur général Christian Sewing, qui depuis qu’il a repris la banque en 2018, a tenté de l’éloigner des scandales et de se concentrer sur ses opérations. La semaine dernière, il a annoncé une augmentation de ses bénéfices au troisième trimestre, la hausse des taux d’intérêt ayant amélioré ses activités de prêt.
Les coûts, cependant, restent sous pression, en partie à cause des dépenses de la banque pour renforcer les contrôles internes.
Les problèmes passés avec les régulateurs incluent le paiement d’amendes aux États-Unis pour ne pas avoir correctement surveillé les relations avec le défunt financier et délinquant sexuel condamné Jeffrey Epstein, et pour son rôle de banque correspondante pour la succursale estonienne de Danske Bank, où quelque 230 milliards de dollars avaient coulé de Russie et d’autres anciens États soviétiques au fil des ans avec peu de surveillance.
La Deutsche Bank a également mis en place des contrôleurs dans le cadre d’un règlement conclu en 2017 avec les autorités de l’État de New York concernant des «opérations miroir», dans le cadre desquelles la banque a transféré 10 milliards de dollars d’argent de clients russes hors du pays.
Suite à l’invasion de l’Ukraine par la Russie, la Deutsche Bank a déclaré qu’elle se retirerait du pays.
Patricia Kowsmann à patricia.kowsmann@wsj.com
Cet article a été publié par Le journal de Wall Streetune autre marque du groupe Dow Jones