HSBC a été condamnée à une amende de 15 millions de dollars par les régulateurs américains pour des défaillances « généralisées » dans l’utilisation des outils de communication électronique par ses employés, la dernière banque à être entraînée dans une répression contre les plateformes de messagerie comme WhatsApp.
La Securities and Exchange Commission a déclaré qu’elle avait infligé une amende au prêteur britannique pour son incapacité à suivre les communications des employés sur des questions commerciales sur des appareils mobiles personnels. Le régulateur a également accusé Scotia Capital, la branche banque d’investissement de la Banque de Nouvelle-Écosse, de 7,5 millions de dollars pour les mêmes violations.
La Commodity Futures Trading Commission a également infligé une amende combinée de 15 millions de dollars à la Nova Scotia Bank et à Scotia Capitaux.
La SEC a déclaré que les cadres supérieurs des opérations américaines de HSBC et de Scotia Capitaux étaient pris dans les pannes de communication. Le personnel a envoyé des messages « hors canal » sur des questions commerciales, a-t-il déclaré, y compris l’utilisation de WhatsApp sur des appareils mobiles personnels.
« Les actions d’aujourd’hui devraient non seulement rappeler aux entreprises l’importance de respecter les exigences de la SEC en matière de tenue de registres, mais également l’importance de divulguer les violations lorsqu’elles se produisent », a déclaré Gurbir S. Grewal, directeur de la division de l’application de la SEC.
Les régulateurs américains ont réprimé les échecs des banques à surveiller la façon dont le personnel utilise les appareils mobiles personnels pour communiquer sur des questions liées aux affaires. Les principales banques d’investissement ont déboursé 2 milliards de dollars pour les échecs et mis en place de nouvelles restrictions sur la façon dont le personnel communique avec les clients.
Bank of America, Barclays, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley, Nomura, Jefferies et UBS ont tous été pris dans l’enquête. Les règlements de 2 milliards de dollars, annoncés en septembre, faisaient suite à des mois de négociations entre les banques et les régulateurs.