Coinbase Global a accepté un règlement de 100 millions de dollars avec le Département des services financiers de New York concernant les échecs du programme de conformité du courtier en crypto-monnaie.
Les actions de Coinbase ont gagné environ 11% après l’ouverture alors que les investisseurs ont réagi à la nouvelle, ce qui supprime une certaine incertitude réglementaire surplombant l’une des rares sociétés cotées en bourse de l’industrie turbulente de la cryptographie.
Coinbase a accepté de payer au Département des services financiers de New York une amende de 50 millions de dollars et d’investir 50 millions de dollars supplémentaires sur deux ans pour renforcer les opérations de conformité. Le NYDFS a déclaré avoir découvert que Coinbase avait des échecs étendus et de longue date dans son programme de conformité, qui violaient la loi financière de New York. Les problèmes de son programme de lutte contre le blanchiment d’argent comprenaient la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, la surveillance des transactions, le signalement des activités suspectes, etc., a indiqué le département.
«Coinbase n’a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance. Cet échec a exposé la plate-forme Coinbase à une activité criminelle potentielle », a déclaré la surintendante des services financiers Adrienne A. Harris. « Les attentes du Département en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de programmes de lutte contre le blanchiment d’argent sont tout aussi strictes pour les sociétés de crypto-monnaie que pour les institutions de services financiers traditionnels. »
La société a déclaré que l’enquête du NYDFS concernait son programme de conformité 2018-2019 et les arriérés qui ont augmenté parallèlement à sa croissance en 2021 lorsque Coinbase est devenu public dans le feu de l’énorme accélération de Bitcoin.
« Coinbase a pris des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques et reste déterminé à être un leader et un modèle dans le domaine de la cryptographie, notamment en s’associant aux régulateurs en matière de conformité », a déclaré Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase. « Nous pensons que notre investissement dans la conformité dépasse tous les autres échanges cryptographiques partout dans le monde, et que nos clients peuvent se sentir en sécurité et protégés lorsqu’ils utilisent nos plateformes. »
Coinbase a révélé dans son dossier annuel de 2021 que le NYDFS enquêtait sur la société, de sorte que la nouvelle du 4 janvier a levé une certaine incertitude pour les investisseurs quant au résultat, expliquant l’évolution du cours de l’action Coinbase. Mais cela ne dissipe pas les préoccupations réglementaires qui pèsent sur la principale plateforme américaine de crypto trading.
La société a révélé l’année dernière que la Securities and Exchange Commission des États-Unis avait enquêté sur elle, y compris sur la façon dont elle répertorie les actifs. Coinbase a affirmé qu’il ne répertorie pas les titres non enregistrés sur sa plateforme de négociation et qu’il continue de travailler avec les régulateurs.
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Cet article a été publié par Barron’s, qui fait partie du Dow Jones