Le Credit Suisse a commis une « grave violation de la loi suisse sur la surveillance », selon le régulateur financier du pays, alors qu’il conclut une enquête de deux ans sur la relation de la banque avec le financier déchu Lex Greensill.
Greensill, qui a utilisé ses contacts étroits avec des responsables du gouvernement britannique pour obtenir des contrats de financement lucratifs de la chaîne d’approvisionnement, a vu son empire s’effondrer en mars 2021, forçant le Credit Suisse à suspendre quelque 10 milliards de dollars de ses fonds qui étaient exposés à ses entreprises.
Le Credit Suisse « a gravement manqué à ses obligations de surveillance… en ce qui concerne la gestion des risques et les structures organisationnelles appropriées », a déclaré l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers dans un communiqué.
La déclaration de la FINMA indique qu’elle a ordonné des « mesures correctives » à l’encontre de la banque, obligeant spécifiquement son conseil d’administration à examiner les risques de contrepartie dans les relations clés à l’avenir, et a établi un « document de responsabilité » pour ses cadres supérieurs.
La FINMA a également ouvert quatre procédures d’enforcement contre un groupe d’anciens dirigeants anonymes du Credit Suisse.
Le Credit Suisse a suspendu environ 10 milliards de dollars de fonds qu’il avait prêtés par l’intermédiaire de la société de financement de la chaîne d’approvisionnement en mars 2021. Il a récupéré 7,4 milliards de dollars d’encours au moment de la suspension des fonds, a indiqué la banque dans un communiqué du 28 février.
« Cela marque une étape importante vers la résolution finale du… problème », a déclaré Ulrich Körner, directeur général du Credit Suisse, dans un communiqué. « L’examen de la FINMA a renforcé de nombreuses conclusions de l’examen indépendant initié par le conseil d’administration et souligne l’importance des mesures que nous avons prises ces dernières années pour renforcer notre culture du risque et de la conformité. Nous continuons également à nous concentrer sur la maximisation de la récupération pour les investisseurs de fonds. »
Les clients du Credit Suisse ont été informés que le risque de leurs investissements Greensill était faible, a déclaré la FINMA.
Le conseil d’administration de la banque a été approché à plusieurs reprises avec des informations critiques, et la banque « n’avait aucune connaissance du nombre de créances réellement dues », selon la FINMA.
Le régulateur suisse a également noté un certain nombre d’autres faux pas, comme un cadre supérieur qui a annulé une recommandation à la banque de ne pas accorder de prêt relais à Greensill alors que l’entreprise envisageait une introduction en bourse.
« Il y avait un manque de vue d’ensemble ainsi qu’un engagement régulier et cohérent avec les risques associés à Greensill au plus haut niveau », indique le communiqué de la FINMA.
La FINMA a le pouvoir d’interdire, pour une durée maximale de cinq ans, aux personnes responsables d’une infraction grave au droit de la surveillance d’exercer une fonction de direction dans un établissement qu’elle surveille.