Le Credit Suisse empruntera jusqu’à 50 milliards de francs suisses (54 milliards de dollars) à la Banque centrale suisse et prévoit de racheter 3 milliards de francs de sa propre dette dans le but de rétablir la confiance après une journée où son action a chuté de 30 %.
Dans un communiqué aux premières heures du 16 mars, le prêteur suisse aux abois a déclaré qu’il « prenait des mesures décisives pour renforcer de manière préventive sa liquidité ».
Les analystes avaient appelé à une intervention spectaculaire sur le Credit Suisse après que les commentaires de son plus gros investisseur selon lesquels il n’injecterait pas plus de capital dans la banque avaient fait chuter le cours de son action à un plus bas historique de 1,56 CHF le 15 mars.
La Banque centrale suisse et le régulateur financier Finma ont publié une déclaration vers 20 heures le 15 mars, cherchant à rassurer sur la santé financière du Credit Suisse, affirmant que la banque et le système bancaire suisse au sens large n’ont pas été affectés par l’effondrement de la Silicon Valley Bank, qui a fait craindre une nouvelle contagion.
Le président de la Saudi National Bank a déclaré que la banque, qui détient une participation de 9,9%, n’investirait « absolument pas » plus d’argent dans le Credit Suisse, « pour de nombreuses raisons en dehors de la raison la plus simple, qui est réglementaire et statutaire ». Il a également déclaré qu’il soutenait le plan de redressement de la banque.
«Ces mesures démontrent une action décisive pour renforcer le Credit Suisse alors que nous poursuivons notre transformation stratégique pour apporter de la valeur à nos clients et aux autres parties prenantes», a déclaré le directeur général du Credit Suisse, Ulrich Körner.
Le Credit Suisse est au milieu d’un plan de redressement qui prévoit la suppression de 9 000 emplois, la suppression de 35 milliards de francs d’actifs pondérés en fonction des risques et la séparation de sa banque d’investissement dans une unité distincte appelée CS First Boston. Il ne s’agit que de quelques mois de redressement, mais il continue de faire face à des défis difficiles pour convaincre les investisseurs qu’il est sur la bonne voie.
Dans une note au personnel, Körner a déclaré que la banque poursuivrait sa transformation et a encouragé les employés à se concentrer sur les « faits ».
« Dans des moments comme celui-ci, il est important de se concentrer sur les faits et de renforcer les atouts de la banque », a-t-il écrit.
Le Credit Suisse avait lancé un appel aux régulateurs financiers suisses pour une manifestation publique de soutien après que ses actions aient atteint un nouveau creux de 1,56 CHF, le Financial Times rapporté, avec la Banque nationale suisse et la Finma contactées, a-t-il déclaré.
La chute du cours de l’action est intervenue à la suite de l’effondrement de la Silicon Valley Bank aux États-Unis le 10 mars, qui a fait craindre une contagion dans tout le secteur bancaire après que les régulateurs ont été contraints de prendre le contrôle du prêteur. Le Credit Suisse a connu la plus forte baisse du cours de l’action parmi ses pairs, mais est loin d’être le seul à ressentir les retombées, avec une déroute des actions bancaires voyant celles du Stoxx 600 perdre 16% la semaine dernière.
Lors d’une conférence de Morgan Stanley le 14 mars, Credit Suisse Körner a demandé de la patience dans le redressement et a réaffirmé que la situation financière de la banque était saine. Le président Axel Lehmann a déclaré lors d’une conférence en Arabie saoudite le 15 mars que l’aide financière du gouvernement suisse ou des régulateurs « n’est pas un sujet » pour le prêteur.
Le Credit Suisse a rappelé qu’il avait un ratio moyen de couverture des liquidités de 150% au 14 mars et que l’utilisation des fonds le renforcerait de 39 milliards de francs avec « effet immédiat ».
« Mon équipe et moi sommes résolus à avancer rapidement pour offrir une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients », a ajouté Körner. Il a déclaré lors de la conférence du 14 mars que le Credit Suisse avait réduit ses effectifs de 8%, soit environ 4 200 personnes, depuis la fin du troisième trimestre.