Les régulateurs européens ont commencé à informer les banques d’investissement internationales sur les entreprises et le personnel à déménager sur le continent, démarrant le compte à rebours de la conformité alors qu’un examen post-Brexit de longue durée touche à sa fin.
La Banque centrale européenne a rencontré des banques et a fait part de ses commentaires sur son soi-disant examen de la cartographie documentaire ces dernières semaines, selon une personne proche du dossier.
La BCE a sondé les empreintes des prêteurs internationaux sur le continent à la suite du Brexit. La sortie de l’UE a mis fin au droit automatique de commercer dans le bloc en vertu des règles de passeport, ce qui signifie que les banques devaient s’assurer qu’elles respectaient les exigences réglementaires de chaque juridiction.
Cela comprend le transfert de plus de personnel vers l’UE depuis Londres. En mai 2022, après avoir trouvé et négocié des modèles avec une gestion des risques à distance, la BCE a déclaré qu’elle rendrait des « décisions contraignantes » sur les banques leur indiquant quel personnel et quels produits devaient être déplacés.
Ces décisions ont maintenant été reçues par toutes les banques concernées, et chacune aura entre un an et deux ans pour se conformer, en fonction de ses besoins individuels, selon la personne familière.
La directrice générale de Citibank Europe, Kristine Braden, a déclaré lors d’une conférence le 19 avril que la banque déplaçait des personnes et des produits alors qu’elle se préparait à recevoir les résultats de son examen par la BCE cette semaine-là.
« En conséquence, il y aura beaucoup de mouvements », a-t-elle déclaré au Bloomberg événement.
Cependant, d’autres initiés de la banque ont suggéré que les résultats ne constituent pas un changement radical.
Selon une personne familière avec les projets de Morgan Stanley, la banque a dû déplacer « des dizaines » de personnes.
« Les gens ont-ils déménagé ? Oui. Est-ce un changement d’étape? Non », ont-ils dit.
JPMorgan n’a pas fait partie de l’examen en raison de son engagement précoce avec la BCE et de son action pour déplacer et embaucher des personnes vers et dans l’UE, selon une personne familière avec la situation.
UBS et HSBC ont refusé de commenter. Goldman Sachs, Barclays, Bank of America et Citi n’ont pas répondu aux demandes de commentaires.
Selon un à la BCE par Actualités financières en vertu des lois européennes sur la liberté d’information, les banques internationales ont déjà transféré plus d’actifs vers l’UE que prévu initialement.
Les actifs des plus grandes banques internationales délocalisées dans l’UE et directement supervisées par la BCE s’élevaient à environ 1,6 milliard d’euros fin 2022, a indiqué la BCE. FNsupérieur aux 1,2 milliard d’euros initialement convenus avec les prêteurs dans le cadre des «modèles opérationnels cibles» en 2018.
La BCE a déclaré qu’elle avait déjà repoussé ses délais en raison de Covid-19 pour s’assurer que les institutions « avaient mis en place de solides dispositions de gestion des risques pour gérer leurs activités délocalisées ».
Mais les décisions officielles d’examen de la cartographie documentaire ont pris plus de temps que prévu. La BCE devait rendre des décisions contraignantes pour les desks présentant un risque « significatif » d’ici fin 2022.
« Des décisions seront rendues aux institutions dans le courant de 2023 », a déclaré la BCE FN dans la réponse d’avril à la demande d’information.
La réponse de la BCE à FN révèle également que les banques internationales n’ont réussi qu’une réduction « progressive » de la soi-disant double casquette, où les administrateurs siégeaient à des conseils d’administration dans plusieurs juridictions.
Toutefois, la BCE a déclaré que « le nombre de [banks] le dialogue intense sur ce sujet a considérablement diminué en raison de l’adoption récente et généralisée des meilleures pratiques par les banques ».