UBS est en pourparlers pour reprendre le Credit Suisse après une semaine tumultueuse dans ce qui serait l’accord bancaire le plus important depuis la crise financière mondiale de 2008.
La Banque nationale suisse et le régulateur Finma tentent d’orchestrer des discussions qui pourraient voir une partie ou la totalité du Credit Suisse vendu à UBS, selon le Financial Times.
L’accord mettrait fin à trois années mouvementées pour le Credit Suisse, qui a été secoué par des scandales successifs et des pertes continues. Il vient après Credit Suisse wa Cela fait suite aux commentaires du président de son principal actionnaire, la Banque nationale saoudienne, selon lesquels il n’injecterait plus de capital dans la banque suisse.
UBS, Credit Suisse et la Banque nationale suisse ont refusé de commenter. La Finma a été contactée pour commentaires.
Les régulateurs suisses ont contacté leurs homologues américains et britanniques pour les informer qu’une fusion entre les deux banques suisses était leur «plan A», le Credit Suisse ayant du mal à restaurer la confiance, le FT signalé. Bloomberg a rapporté le 16 mars que les deux banques étaient opposées à une fusion, UBS préférant se concentrer sur son propre plan de développement de son unité de gestion de patrimoine.
Le directeur général du Credit Suisse, Ulrich Körner, a appelé plus tôt cette semaine au calme parmi le personnel. Dans une note envoyée le 16 mars, Körner a exhorté le personnel à «se concentrer sur les faits» après que le prêteur suisse en difficulté a révélé qu’il avait fait appel à la Banque nationale suisse pour jusqu’à 50 milliards de francs à la suite d’une chute de 30% des actions et de signes de détresse dans ses obligations.
Les actions du Credit Suisse ont rebondi de 40% en début de séance le 16 mars, montrant un soulagement un jour après que son action ait chuté à la suite des commentaires du président de la Banque nationale saoudienne, Ammar Al Khudairy, excluant une participation plus importante. Il détient actuellement 9,9% du Credit Suisse. Ces commentaires sont intervenus dans une période de fragilité pour le secteur bancaire après l’acquisition de la Silicon Valley Bank par les régulateurs le 10 mars après une crise de liquidité.
Körner a déclaré que les nouvelles mesures « démontrent une action décisive pour renforcer le Credit Suisse alors que nous poursuivons notre transformation stratégique pour apporter de la valeur à nos clients et aux autres parties prenantes ».
Les actions du prêteur étaient en baisse le vendredi 17 mars, une semaine au cours de laquelle son action a chuté de 25 %.
Le Credit Suisse a déclaré le 14 mars qu’il avait « identifié une faiblesse importante » dans ses contrôles internes de reporting après que la banque suisse ait retardé la publication de ses résultats annuels à la demande des régulateurs américains. Un appel de dernière minute de la Securities and Exchange Commission a contraint le Credit Suisse à retarder la publication de ses résultats annuels, initialement prévue pour le 9 mars.
Le Credit Suisse a lutté contre des crises successives au cours des deux dernières années. Il a subi une perte de 5,5 milliards de dollars suite à l’effondrement du family office Archegos Capital, ainsi qu’une atteinte à la réputation de ses liens avec la société de financement de la chaîne d’approvisionnement en disgrâce Greensill Capital. L’année dernière, elle a enregistré une perte nette de 7,3 milliards de francs suisses (7,9 milliards de dollars), son pire résultat depuis la crise financière de 2008. Le Credit Suisse a déclaré que ses résultats pour l’année 2022 n’étaient pas affectés par les faiblesses des contrôles.
Frappé par des scandales et un exode de personnel clé, le prêteur suisse se bat pour se redresser depuis près de trois ans, période au cours de laquelle le cours de son action a chuté d’environ 86%.
La banque d’investissement du Credit Suisse a connu huit changements de stratégie depuis 2011 alors que la banque a lutté contre les conséquences de la crise financière de 2008 et, plus récemment, les retombées de son coup de 5,5 milliards de dollars suite à l’effondrement d’Archegos Capital Management.